Come Valutare le Performance di un Portafoglio

Riuscire a misurare accuratamente la performance del proprio Portafoglio è una parte importante della strategia di investimento del Cliente, ma a volte può rivelarsi complicato. Poter misurare con certezza la performance delle azioni, obbligazioni e altri veicoli di risparmio può aiutarlo a raggiungere i suoi obiettivi finanziari a lungo termine e dovrebbe essere parte integrante del suo processo di investimento.
Di seguito sono riportati alcuni consigli e fattori da considerare.

In primo luogo, non si dovrebbe ricercare o aspettarsi rendimenti positivi ogni volta che si effettua una valutazione della performance del proprio Portafoglio. In un dato giorno, mese, anno o periodo più lungo in alcuni casi, il valore del Portafoglio può salire o scendere: è una dinamica del tutto normale del processo di investimento. Lo scopo della strategia d’investimento dovrebbe essere piuttosto quello di realizzare i suoi obiettivi a lungo termine, il che potrebbe comportare l’accettazione di maggiore volatilità nel breve periodo per ottenere rendimenti più elevati nel tempo. Naturalmente, ciò non significa evitare di calcolare la performance dei propri investimenti, ma piuttosto valutare questo dato nel giusto contesto.

Ovviamente il mio ruolo è quello di rimanere sempre a disposizione del Cliente per fornire ulteriori informazioni e supporto nella gestione del suo Portafoglio e nella valutazione della performance dei suoi investimenti.